불안한 나의 미국 주식, 포트폴리오 리밸런싱으로 불안해 하지말자! - 20.08.03 미국 주식 포트폴리오 리밸런싱

안녕하세요~ 미미니모입니다.

오늘은 포스팅은 포트폴리오 리밸런싱입니다. 리밸런싱이란, 운용하는 자산의 편입 비중을 재조정하는 행위를 말합니다. 저도 어제 애플을 추가 매수하기 위해서 포트폴리오를 리밸런싱 하였습니다. 리밸런싱을 하게 된 이유 및 해야 하는 이유에 대해서 이야기를 해보려고 합니다. 추가적인 자산을 넣지 않고, 가지고 있는 자산으로 리밸런싱 하였습니다.

 

 

포트폴리오 리밸런싱

 

7월 마지막에 미국 주식 및 한국 주식 포트폴리오에 관해서 포스팅했었습니다. 당시와 현재를 비교해보겠습니다. 한국 주식은 추가 매수, 매도를 진행하지 않았기 때문에 미국 주식 포트폴리오만 가지고 비교해보겠습니다. 7월 말과 현재의 포트폴리오를 보시면, 보유 주식 종목이 줄어든 것을 알 수 있습니다. 짐작은 하셨겠지만, 보유 종목 몇 개를 매도하였습니다. 매도 이유에 대해서도 밑에서 설명드리겠습니다.

 

리밸런싱 후)

●추가 투자금 $0

●총 자산 $17,020.3→$17,527.7(+$500)

●배당금 연 $308 → $317(+$9)

●배당률 1.8% → 1.8%

 

 

*매도 종목

1) 버진 갤럭시 홀딩스 SPCE 6주 - 손해
2) 로쿠 ROKU 10주 - 손해

3) 뱅크 오브 아메리카 BAC 10주 - 이득

4) 슈뢰딩거 SDGR 1주 - 손해

 

 

*매수 종목

AAPL 5주 - 평손실 +4% 이상

 

 

4 종목 매도 이유에 대해서

 

주식을 입문하고 가장 쉽게 하는 실수는 남의 말을 듣고 매수하는 것입니다. 공부 없이 매수를 진행하는 것을 말합니다. 보유하고 계신 주식들의 리스트를 한 번씩 다시 살펴보시기 바랍니다. 보유주식 리스트(포트폴리오)를 보고 안정감을 느끼시고 계십니까? 불안감을 느끼시고 계십니까? 어디 쪽이십니까? 불안감을 느끼게 하는 주식은 자신에게 좋은 주식이라고 볼 수 없습니다. 불안감에 하루하루 요동치는 주가를 보면서, 온종일 불안해하기 때문입니다.

 

 

저에게 있어서 매도 종목 중, 3 종목은 매수를 하고 나서도 안정감을 느껴본 적이 없었던 종목입니다. 로쿠, 슈뢰딩거, 버진 갤럭시 홀딩스는 안정감을 느끼게 해주는 주식은 아녔습니다. 그 이유는 무엇이었을까요?

 

보유 주식에 불안감을 느끼는 이유

 

첫 번째) 기업에 대한 믿음 부족

그 기업에 대한 믿음이 부족하기 때문입니다. 공부를 하지 않았기 때문입니다. 초, 중, 고, 대, 사회에서도 무엇을 함에 있어서 관련 지식이 없다면, 나의 주장이 강하더라도 굽히는 경우가 많습니다. 왜 그런 것일까요? 몰라서 그렇습니다. 부모님 세대에는 주식 관련해서 이러한 말을 종종 들을 수 있었습니다. "옆집 철수네 남편이 ***을 투자했는데, 지금 대박이 났데! 여보 우리도 해볼까?"라는 소리를 말입니다. 이게 '찌라시'라고 하는 것이죠. 그 말만 믿고 투자한 분들의 결과는 안 봐도 알 수 있습니다. 본전도 못 찾고 매도를 던지게 됩니다. 아무리 거친 외압과 유혹이 있더라도, 그 기업에 대한 믿음이 있다면 자신감을 가지고 장기 투자하는 것입니다.

 

예를 들 수 있는 주식은 AMD입니다. 현재, AMD의 주가는 하늘 높은 줄 모르고 상승 중입니다. 불도저 CPU가 나왔을 때, 주가가 불도저로 밀어버린 듯하게 하락하였습니다. 그래서 바닥을 오래 있었다가, 리 사수 CEO의 등장으로 RAIZEN이라는 CPU로 인텔 CPU 대비 성능이 높았으며, 가격 또한 반값으로 컴퓨터 게임 유저들에게 있어서는 천사가 등장한 것이었습니다. 이러한 열광이 AMD가 CPU 시장에서 차지하는 비율을 늘려주었고, 이는 주가 상승으로 이르게 되었습니다.

 

 

 

두 번째) 쉽게 돈을 벌고 싶어 한다

코로나 사태 이후로, 주식 관련 콘텐츠 및 광고가 많아졌습니다. 주식에 대한 투자가 많아짐으로 인하여, 이를 활용한 콘텐츠 및 상업적으로 돈을 벌려는 사람들이 많습니다. 네이버 & 다음 카페에 들어갔는데 무료 커뮤니티인 줄 알고 가입을 하였는데, 알고 보면 유료결재 사이트로 유도를 한다던지, 수업을 들으면 무료로 초대박 주식을 찍어둔다던지, '오늘 대박 나신 ***님 수익률 150%!', '투자수익률 3일 안에 100% 보장! 안될 시 원금 환불!' 등 너무 많이 찾아볼 수 있습니다. 쉽게 돈을 벌 수 있다는 말로 우리를 현혹시킵니다.

 

 

믿지 마세요!

 

 

주식의 미래를 안다면, 과연 저런 강의를 하면서 돈을 따로 벌어야 필요가 있을까요? 저라면, 그 주식을 투자하는데 시간이 부족할 것 같습니다. 미래는 불확실성의 연속입니다. 그 누구도 맞출 수 없으며, 주식 관련 전문가님들도 과거의 데이터를 바탕으로 미래를 추측하는 것이며, 그조차 틀릴 가능성이 있습니다. 우리들을 이용하여, 자신의 이익을 추구하는 전문가라는 타이틀을 이용하는 분들은 많습니다. 쉽게 돈을 벌 수 없습니다. 유혹에 매료되어 자신의 자산을 잃지 않으시길 바랍니다. 공부하지 않고 투자하는 것은 투자라고 생각하는 투기입니다.(도박입니다.)

 

 

세 번째) 팔은 안으로 굽는다

내 자산을 투자하는 데 있어서 그 기업에 대해서 유튜브 또는 블로그를 통하여 공부를 합니다. 하지만, 한 명 그리고 하나의 의견만을 듣고, '나와 의견이 같네? 이거 좋은 주식이다'라고 와락 들어가는 경우가 많습니다. 이런 매수의 경우는 며칠 뒤 불안감이 몰려옵니다. 과연 좋은 주식이 맞는 것일까? 하고 찾아보면, 실은 나쁜 주식이었던 것이죠. 자신의 생각과 맞는 사람들과는 어울리기 쉽고, 친해지기 쉽습니다.

 

 

하지만, 자신과 의견이 다른 사람들과는 어울리기도 힘들고 이야기도 하기 싫습니다. 목소리 조차 듣는 것도 싫어합니다.

 

 

자기가 얻고 싶은 대답만 해주는 사람은 주식 투자에 있어서 안 좋은 사람입니다. 장점과 단점을 이야기해주는 사람이 좋은 사람입니다. 미미니모 블로그에 있는 포스팅도 저의 의견을 적어놓은 것입니다. 비판적으로 보시고, 설득력이 있다 하시면 다른 의견들은 어떠한지 최소한 5개 이상은 보시고 자신의 의견을 정리하시기 바랍니다. 똑같은 의견만 5개를 보신다면, 다른 의견의 것들도 보시기를 추천드립니다. 같은 상황에서 분석하는 사람들이 많으면, 그 생각을 통해 우리는 성장할 수 있기 때문입니다.

 

매수 이유에 대해서

 

애플에 대해서는 여러모로 실적이 좋았던 것과, 포스팅을 하면서 공부를 어느 정도 진행을 해왔었으며, 불안감을 느끼지 않았기 때문입니다. 불안감을 주는 3가지 이유가 없었기 때문입니다. 애플에 대해서는 Q2실적 및 액면분할, 세계 시총 1위 등의 호재가 많았기 때문에 하반기에도 든든할 것이며, 액면분할 이후에는 주가가 4분의 1로 내려가기 때문에 더 많은 투자자들이 몰려들 것으로 생각했습니다. 이는 미국의 투자은행 및 전문가들도 다르지 않았습니다. 이런 전문가의 의견이 나와 같았었지만, 다른 의견들도 찾아보고 제 판단은 이게 맞다고 생각하여 애플 5주를 추가 매수하였습니다. 물론, 주식 공부를 많이 하신 분들에 비해서 공부를 적게 하였을 수 있으나, 결과가 나쁘더라도 누구를 원망하지 않을 것입니다. 소신 있게 제 의지로 투자를 하였으니까요.

 

20.08.03 미국 주식 시장 상황(20.08.02 대비 주가 상승)

 

주식 포트폴리오 리밸런싱 후기

 

뱅크 오브 아메리카 매도 이유에 대해서는 적혀있지 않았습니다만, 애플 주기을 사기 위해 돈이.... 커헙! 그렇습니다. 뱅크 오브 아메리카 외의 3 종목에 대해서는 매도를 함에 있어서 손실이 있었습니다. 하지만 전에 매수하였던 애플의 수익률이 그 손실을 메워줄 수 있었습니다. 그리고, 애플 5주를 추가 매수하였습니다. 이처럼, 가지고 있는 주식을 매도/매수함으로써 추가적인 자금을 넣지 않고 할 수 있었습니다. 리밸런싱을 하기까지 많은 고민을 하였습니다만, 경험이 중요하기도 하였으며, 불안한 주식을 계속 가지고 가기에도 마음이 너무 지쳐있었던 것 같습니다. 이 글을 여기까지 읽어주신 분들께서는 자신의 주식에 불안감을 주는 주식이 없으신가요? 오늘 한번 자신의 주식 포트폴리오를 보면서, 이 주식은 왜 매수를 하였지? 무작정 남의 말만 듣고 투자한 것은 아닌가? 등 등 한번 생각해보는 시간을 가지셨으면 합니다.

 

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