S&P 500지수를 추종하는 미국 ETF SPY보다 저렴한 수수료! SPY보다 높은 배당률! - 미국 ETF 2위 IVV

 

안녕하세요~ 미미니모입니다.

오늘은 S&P 500 지수를 추종하는 대표 ETF SPY보다 저렴한 수수료! SPY보다 높은 배당률을 자랑하는 미국 ETF의 2위에 랭크한 IVV에 대해서 소개해드리고자 합니다. (20.07.28 기준)

 

미국 ETF IVV란?

●종목코드 : IVV

●종목명 : iShares Core S&P 500

●운용사 : Blackrock

●상장일 : 2000.05.15

●규모 : $206.18B

●운용수수료 :연 0.03%

●배당주기 : 분기배당(3, 6, 9, 12월 배당지급)

●배당률 : 1.96%

●추종지수 : S&P 500

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/IVV

●IVV 공식 홈페이지 : https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf

 

2000년부터 운영되고 있으며, 미국의 3대 지수인 S&P 500 지수를 추종합니다. 포스팅 제목에도 적혀있듯, 운용보수는 ETF 최저 운용수수료인 연 0.03%입니다. (SPY의 경우 0.09%) 배당은 SPY와 동일하게 분기배당(3, 6, 9, 12월)합니다. 배당률은 1.96%로 SPY 1.78% 대비 0.18% 높습니다. 운용규모도 $206.18B이면 삼성전자 자산총액에 비해서는 작지만, 현대자동차 자산총액보다는 큰 운용규모입니다. 주가는 2020년 7월 28일 기준으로 SPY보다 $10 높습니다.

 

 

SPY와 비교하더라도 일란성쌍둥이처럼 똑같은 퍼포먼스를 보여주고 있으며, 위기 때에도 S&P 500 지수를 잘 추종하는 것을 볼 수 있습니다. (퍼포먼스 : 주가 변동과 움직임)

 

 

 

SPY와 IVV 주가 성장률

S%P 500지수와 IVV의 퍼포먼스

 

IVV ETF 포트폴리오

앞선 포스팅에서도 ETF 장점에 대해서 지겹도록 말씀드리고 있습니다. ETF는 미국 주식을 모아 놓은 종합 선물세트와 같습니다. 어떻게 포트폴리오(구성) 되어 있는지 살펴보겠습니다.

 

포트폴리오는 하시는 분들에게 있어서 섹션 비율도 신경을 쓰시는 분들이 많습니다. IVV의 경우는 기술 > 헬스케어 순으로 구성되어 있으며, 기술주 이외에는 고루 구성되어 있습니다. SPY와 비교해보더라도 똑같은 비율로 구성되어 있는 것을 볼 수 있습니다.

 

 

IVV ETF의 구성 TOP 10 회사는 FAMANG이 대부분이 포함되어 있는 것을 볼 수 있습니다. 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon), 구글(Google) = 알파벳(Alphanet Inc)이 있네요. 넥플릭스(Neflix)는 비중이 작아서 (0.87%)로 TOP 10에는 표시되어 있지 않습니다. TOP 10 기업이 SPY ETF와 비슷하게 약 4분의 1을 차지하고 있습니다.

FAMANG을 개별적으로 구매하기에는 투자금이 부담이 될 수 있으니, IVV ETF를 하나 사두면 FAMAG을 포함한 SPY ETF 구성 주식의 일부를 소유할 수 있기에 좋습니다. 향후, 테슬라가 S&P 500에 편입된다면, IVV ETF에도 구성될지도 모르겠네요.

 

 

자동차계의 악동 - 미국 주식 테슬라 (TSLA)

IVV ETF 배당금 성장

IVV는 SPY대비 10년 배당성장을 비교해보면 SPY보다 배당금이 많이 성장하였습니다.

배당성장 : IVV > SPY

 

 

 

IVV ETF 배당금

IVV 배당금 : 연간 $5.99(2019년 기준), 분기별 약 $1.5

SPY 배당금 : 연간 $5.61(2019년 기준), 분기별 약 $1.4

배당금 : IVV > SPY

 

 

IVV와 SPY 특성

SPY와 차이 없이 Low Size(Smaller Companies)가 Overwight에 있지 않기 때문에 대형 기업 위주로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다. Momentum은 주가의 상승을 뜻하는 용어로 IVV와 SPY 모두 Overweight에 튀어나와 있기에, 평균 이상의 성장성을 가진 ETF이다~라고 생각하시면 되겠습니다.

 

IVV와 SPY EGS평가

금융투자 관련 세계적인 투자 트렌드인 EGS는 Environmental, Social and Govermance의 약자입니다. 약자 그대로, 환경 & 사회 & 지배구조를 평가하는 방법입니다만, 정량적으로 평가하기 어렵다 보니 우수한 기업을 고르는 기준이 되기보다는 안 좋은 기업을 투자대상에서 제외하는 전략으로 많이 쓰이곤 합니다. 한국은 S, A+, A, B+, B, C, D로 등급이 구분되며, 미국은 AAA, AA, A, BBB, BB, B, C로 구분합니다. 미국 등급으로는 C가 가장 안 좋은 평가등급이겠죠? 그럼 안 좋은 투자상품 ETF 또는 기업으로 생각하시면 될 것 같습니다. SPY와 QQQ는 A로 중간보다 위의 등급을 받고 있으므로 나쁘지 않은 ETF로 평가되고 있습니다.

 

 

 

IVV와 SPY 비교의 개인적인 의견

 

위의 내용을 표로 정리해보았습니다.

운용기간 및 운용규모면에서는 IVV가 SPY대비 약하지만, 운용수수료 및 배당률은 IVV가 SPY보다 좋은 것을 알 수 있습니다. 추종지수 및 포트폴리오 구성 회사는 미국 주식 시장의 핫 아이콘 FAMANG이 SPY도 IVV도 포함이 되어 있습니다.

배당 주기가 달라서 월배당 포트폴리오를 구성하기에 좋을 것 같습니다.

 

결론)

S&P 500을 똑같이 움직인다면 운용수수료가 저렴한, IVV를 선택하고 싶습니다. 이미 SPY를 한주 들고 있습니다만, 추후 매수를 하게 된다면 운용수수료가 저렴한 IVV로 선택할 것 같습니다.

 

 

 

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