미미니모의 경제공부

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안녕하십니까? 미미니모 입니다.

이번 시간에는 미국 ETF 중 배당을 꾸준히 주는 주식과 월배당 지급하는 DGRW ETF에 대해서 소개해드리고자 합니다.

Passive Income(수동적 수익)은 내가 어떤 노동력 및 시간을 쓰지 않고 지속적으로 수익이 발생하는 것을 의미합니다.  앞서 소개해드린 미국 ETF SPY, QQQ, DIA, VIG, SPHD 등과 함께 미미니모도 보유하려고 하는 배당 ETF 중 하나입니다.

DGRW(WidsomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund)는 WisdomTree(미국 운용사의 6위 정도)의 사에서 운용하는 ETF로 나스닥에 상장되어 있습니다. 과거에 의지하지 않고, 배당성장이 빠른 주식을 찾아 구성하는 것입니다. 대부분의 ETF들은 과거의 실적을 바탕(10년, 20년 등의 성장)으로 하여 구성합니다만, DGRW의 경우는 미래의 성장성과 함께 배당성장까지 함께 보는 전략입니다. 선택 기준은 1) 배당을 주는, 시가총액 $2B이상, 2) 배당성향이 100% 이하, 3) 성장률이 높은, 4) 지난 3년간의 ROA, ROE가 높은 업체를 선정합니다. 배당금이 크면 회사의 규모도 크겠죠?

 

 

DGRW ETF란?

●종목코드 : DGRW

●종목명 : WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund

●운용사 : WisdomTree

●상장일 : 2013.05.22

●규모 : $3.73B (약 4.476조 원)

●펀드 보수 : 연 0.28%

●배당 : 월배당 (제2의 월급 지급!!!)

●배당성장률 : 14.572% (2019년 기준)

●배당률 : 2.25% ($1.79)

●추종지수 : WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/DGRW

 

WisdomTree는 미국 ETF 운용사 중 6, 7위 정도의 운용사입니다. DGRW ETF는 2013년부터 운영이 시작되어 코로나 사태가 있기 전까지는 천천히 상승하는 경향이 있었습니다. S&P 500 지수를 추종하는 SPY, 다우존스 지수와 비교하더라도 뒤처짐 없이 성장하는 것을 볼 수 있습니다. SPY와 비교하면 월배당을 주는 이점과 낮은 주가가 매력적입니다. 운용보수는 월배당 ETF안에서는 비싸지 않다고 생각합니다. 

 

◆주가) SPY : $325.01, DGRW : $45.63

◆배당) SPY : 분기배당, SPHD : 월배당

 

 

DGRW ETF에 구성

앞선 포스팅에서도 반복적으로 말씀드리고 있는 ETF의 장점 중 하나는 여러 기업을 한 번에 투자할 수 있다는 것이죠. DGRW ETF는 어떤 배당성장과 배당이 높은 기업들로 구성했는지 확인해보겠습니다.

 

국가로는 미국 100%를 보유하고 있습니다.

 

 

섹터로는 기술 약 23%, 산업 약 18%, 헬스케어 약 17%, 임의 소비재 약 14%, 필수소비재 약 8% 순으로 구성되어 있습니다. 다양한 섹션에 있어서 골고루 구성해놓은 것을 볼 수 있습니다. 여러 섹션을 구성하여서 위험성을 낮추어 놓은 것을 볼 수 있네요. 

 

 

그럼 월배당이 가능하기 위해서 DGRW ETF는 어떤 회사들로 구성하고 있는지 살펴보겠습니다. 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 버라이즌, 프로텍터 & 갬블(P&G), 펩시, 알트리아 등등... 268개 회사를 세분화하여 구성하고 있습니다.

 

DGRW ETF 배당금

DGRW ETF의 배당금 성장에 대해서 알아보겠습니다.

1년 전과 비교하였을 때에는 14.57%, 3년 전 대비 50.07%, 5년 전 대비 91.14%로 꾸준히 배당금이 성장하고 있는 것을 볼 수 있습니다. 월배당을 지급하고 배당금도 꾸준히 상승하고 있으니 아주 좋네요! 앞서 포스팅한 다른 미국 ETF와 비교하여 보았을 때에도 ETF는 꾸준히 배당금을 성장시키도록 리밸런싱을 하기 때문에 가능한 게 아닌가 생각이 됩니다. 이렇기 때문에 장기투자(베타 투자)가 중요하다고 할 수 있습니다. 

 

 

월배당 지급내역에 내역입니다.

 

 

2019년 지급 내역을 보면 매월 $0.08 정도 지급되었습니다. 환화로 환산하면 약 \100원 정도 통장으로 입금됩니다. 10주(약 54만원)을 투자하면 월마다 \1,000(세전)이 입금이 되겠네요. 1년 동안 계산하면, \12,000이 통장에 입금이 됩니다. 세전 기준 약 2.36%의 배당금(분배금)을 받을 수 있다는 이야기입니다. 제가 주로 배당률에 대해서 은행의 특판상품(예금 또는 적금)과 많이 비교합니다. 저도 미국 주식 및 ETF를 투자하기 전에는 예금과 적금으로만 자산을 늘리고 있었으니까요... 하지만, 금리가 많이 떨어진 이 상황에서 미국 ETF는 예금 또는 적금보다 더 안정적으로 느껴져 투자금을 늘리고 있습니다. 그리고 안정적으로 우상향 하고 있기 때문에 지금처럼 저점에서 구입하고 향후 5년이 지난 뒤에는 차익과 함께 5년 동안 받은 배당금을 생각하면 수익률은 더 많다고 생각됩니다. 향후에 보유할 예정에 있습니다.

(미국 ETF 배당금 + 차익 > 예금 & 적금 이자율)

 

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일 등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

 

※DECLARATION DATE 배당선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

 

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

 

※PAYMENT DATE 배당지급일

배당이 실제 주주님들에게 지급되는 일자입니다.

DGRW ETF의 장점과 단점

■장점

 1. 1주당 약 45달러의 저렴한 가격

 2. 월배당이기에 현금 흐름이 좋다

 3. 꾸준히 상향하는 주가와 배당금

 

 

■단점

 1. 개별주 보유 대비 낮은 배당률(AT&T의 경우 7~8%)

 2. 조금 높은 수수료 : 연 0.28%

 3. 단기 투자자에게는 재미가 없음.

 (알파 투자를 선호하시는 분들에게 있어서는 단점) 

 

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앞으로도 좋은 포스팅으로 찾아뵙겠습니다.

 

☆본 포스팅은 투자자들에게 도움이 되고자
만든 자료입니다.

☆투자의 책임은 본인 스스로에게
있음을 알려드립니다.


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