다우존스지수를 추종하며 월배당금을?? - 미국 ETF DIA

안녕하십니까? 미미니모 입니다.

이번 시간에는 미국 ETF 중 DIA에 대해서 소개해드리고자 합니다.

미국 시장의 3대 지수인 다우 존스 산업평균지수(DJI)는 미국의 다우존스사에서 발표하는 주가지수입니다.

(간단하게 다우 지수라고 부르는 일이 많아서 이 지수의 공식 명칭에 대해서 모르시는 분들이 많습니다.)

다우존스 산업평균지수(DJI)에 대해서 상세한 설명은 다음 포스팅으로 남겨두기로 하고, 간단하게 말씀드리자면 가장 오래된 주가지수 산출방식으로 1884년 7월 3일에 처음 발표되었습니다. 역사적으로 가장 오래된 산업지수입니다.

 

DIA ETF란?

●종목코드 : DIA

●종목명 : SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

●운용사 : State Street Global Advisors

●상장일 : 1998.01.14

●규모 : $227.5B

●펀드 보수 : 연 0.16%

●배당 : 월배당

●배당률 : 2.24%

●추종지수 : DJ Industrial Average

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/DIA

 

SPDR에서 운용하고 있는 DIA ETF는 운영자산만 현재 달러 환율 기준 273조($227.5B)입니다. 이를 한국 우량기업인 삼성전자 (321조)의 약 85%에 다다르는 규모입니다. (규모가 큰 만큼 장기투자 하기에도 걱정할 필요가 없겠네요.)

 

1998년부터 운영되고 있으며, 위기에도 잘 견디며 다우지수(DJI)를 완벽하게 추종해 나아가는 것을 볼 수 있습니다.

S&P 500와 비교해보아도 S&P 500 지수 위에서 우상향하고 있는 것을 확인하실 수 있습니다.

 

운용보수는 100만원을 투자하였다고 계산하였을 때, 1,600원 정도의 수수료를 주고 다우지수(DJI)를 추종하는 투자할  수 있는 면에서는 적당하지 않을까 생각합니다.

DIA ETF 구성

ETF의 매력 중에 하나는 역시나, 여러 기업을 한 번에 투자할 수 있다는 장점이 있다고 설명해드린 바 있습니다. DIA는 어떻게 구성이 되어 운용을 하고 있는지 살펴보시죠.

 

국가로는 미국 100%

 

섹터별로는 기술, 필수 소비재, 헬스케어, 금융주, 산업, 임의 소비재, 에너지 등으로 골고루 분포되어 있는 것을 볼 수 있습니다. 자산배분에 대해서도 포스팅하였습니다만, 자산을 배분해 놓는 것이 한곳에 집중투자하였을 때 보다 위험에 있어서 방어를 잘할 수 있습니다. 그런 면에 있어서는 DIA는 다양한 섹터에 골고루 분포해두어서 위험에 있어서 자산을 방어를 잘하여, 집중투자 대비 손실이 적을 것 같습니다. 

 

 

DIA에 포함되어 있는 상위 10개 기업을 살펴보면, 너도 나도 다 아는 애플(AAPL), 헬스 관련 유나이티드헬스 그룹(UNH), 필수 소비재 관련 홈디포(HD), 금융주 골드만삭스(GS), 마이크로 소프트 등... 우리가 익숙하게 알고 있는 미국 우량기업들이 다수 구성되어 있습니다. 이게 바로 분산투자?! 

 

 

DIA 배당금

DIA ETF의 배당금 성장에 대해서 알아보겠습니다.1년 전과 비교하였을 때에는 13.95%, 3년 전 대비 33.39%, 5년 전 대비 65.54%, 10년 전 대비 111.91%, 20년 전 대비 무려 445.70%으로 꾸준히 배당금이 성장하고 있는 것을 볼 수 있습니다. 20년 전에 매수해두신 분들이 부러울 따름이네요... 그 때에는 주가도 낮았을텐데... 이처럼 낮은 주가에서 매수를 하고 장기투자(베타 투자)를 하면 효율이 좋은 것을 알수 있습니다.

 

 

배당금 지급내역도 살펴볼까요?

 

 

DIA ETF는 월배당으로 매월 꾸준하게 지급되고 있는 것을 확인할 수 있습니다. 매월 지급되는 금액이 높고 낮음을 볼 수 있으나, 꾸준하게 배당금이 성장하고, 안정적으로 배당금이 지급이 되는 만큼 매력적인 것 같습니다.

2019년 기준 $5.9509(배당성장율 13.95%)가 지급되었습니다. 

 

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

 

※DECLARATION DATE 배당선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

 

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

 

※PAYMENT DATE 배당지급일

배당이 실제 주주님들에게 지급되는 일자입니다.

DIA의 장점과 단점

■장점

 1. 미국 산업 대표지수인 다우존스지수를 추종

 2. 거대한 운용규모로 인한 거래에 대한 걱정이 없음

 3. 부담 없는 저렴한 수수료 0.16%

 4. 매월 지급되는 배당 (월배당) - 월배당 실적에 관해서는 별도로 포스팅하도록 하겠습니다.

 5. 다우존스(DJI)를 추종하지만 싼 주당 가격 (다우존스 대비 1/10 가격)

 

■단점

 1. 낮은 배당률(2% 내외 움직임) - 한국의 적금 이자랑 비교하면 높음

 2. 단기투자에 있어서 재미가 없음

   (알파 투자를 선호하시는 분들에게 있어서는 단점, 알파 투자:장기투자)

 

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앞으로도 좋은 포스팅으로 찾아뵙는 미미니모가 되겠습니다.

 

☆본 포스팅은 투자자들에게 도움이 되고자 만든 자료입니다.

☆투자의 책임은 본인 스스로에게 있음을 알려드립니다.