QQQ가 비싸다면? S&P 500 성장주 모음 - 미국 ETF SPYG

 

 

 

안녕하십니까? 미미니모 입니다.

이번 시간에는 미국 ETF 중 QQQ가 비싸다고 느끼시는 분들에게 추천드리는 ETF SPYG에 대해서 소개하고자 합니다.

Passive Income(수동적 수익)은 내가 어떤 노동력을 투입하거나, 시간을 쓰지 않더라도 지속적으로 수익이 발생하는 것을 의미를 가지고 있습니다. 돈이 돈을 굴린다는 게 이런 의미겠네요. SPYG도 1.22%의 낮은 배당률이기는 하나, Passive Income(수동적 수익) = '배당금'에 중심이 되어 있는 미국 ETF 중 하나입니다. 앞서 소개해드린 미국 ETF SPY, QQQ, DIA, VIG, SPHD등과 함께 미미니모가 보유하려고 계획 중인 ETF 중 하나입니다.

SPYG(SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF)는 S&P 500 지수를 관리하는 State Street Global Advisors의 SPDR에서 운용하는 ETF로 S&P 500의 종목 중 성장성이 높은 기업의 편입비율을 높인 ETF입니다. (성장성 중시!)

 

 

 

 

SPYG ETF란?

●종목코드 : SPYG

●종목명 : SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF

●운용사 : State Street Global Advisors

●상장일 : 2000.09.25

●규모 : $8.42B (약 10.1조원)

●펀드 보수 : 연 0.04% (초 저렴!!!)

●배당 : 분기 배당 (3, 6, 9, 12 곗돈 지급!!!)

●배당성장률 : 16.592% (2019년)

●배당률 : 1.22% ($0.57)

●추종지수 : S&P 500 Growth

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/SPYG

 

미국의 3대 지수인 나스닥(IXIC), 다우존슨(DJI)과 더불어서 S&P 500을 운용하는 State Street Global에서 S&P 500의 성장주 위주로 모아서 나스닥을 추종하는 QQQ와 비슷하게 구성한 ETF입니다. 운용자산은 QQQ($124B) 대비 6% 정도 수준입니다만, 환화로 약 10.1조원 규모를 자랑하니 작은 규모의 ETF는 아닙니다.

 

 

 

 

S&P 500을 추종하는 SPY와 SPYG ETF의 롤 모델인 QQQ와 함께 비교해 보았습니다. SPY대비 성장주 위주로 담은 ETF라서 그런지 성장성이 훨씬 좋은 모습을 보여주고 있습니다. 다만, QQQ 대비해서는 더딘 모습을 볼 수 있습니다. 그 이유에 대해서는 밑에 설명되어 있습니다만, 간단하게 말씀드리면 QQQ보다 분산투자를 하고 있고, 나스닥은 S&P 500보다 적은 종목 주로 이루어진 지수라는 두 가지 특징 때문입니다. 코로나 사태가 있기 전까지는 잘 성장해 왔었으나, 코로나 때 주춤 한 뒤, 빠르게 회복 후 다시 성장성을 보여주고 있습니다. (성장주 모음답게 빠르게 회복해주는 모습입니다.)  운용보수는 SPY, QQQ, DIA, VIG, SPHD과 비교하면 정말 공짜 수준인 운용보수라고 할 수 있습니다. QQQ ETF와 비교하면 간격이 벌어지는 것을 볼 수 있으나, QQQ대비 낮은 주가와 높은 배당률이 매력적입니다.

 

◆주가) QQQ : $264, SPYG : $44.92 (약 17%)

◆배당) QQQ : 분기배당, SPYG : 분기배당

◆배당률) QQQ : 0.8%, SPYG : 1.22%

◆운용보수) QQQ : 0.2%, SPYG : 0.04%

◆실제 이익) QQQ : 0.6%, SPYG : 1.18% (배당률 - 운용보수)

 

 

▽QQQ 포스팅▽

나스닥을 추종하며 배당금을 동시에 ?? - 미국 ETF QQQ

▽자산배분(분산투자)의 중요성 포스팅▽

자산배분은 왜 해야하는가?

 

SPYG ETF에 구성

앞에서도 말씀드렸습니다만, 나스닥 지수를 추종하는 대표 ETF QQQ를 매수하기에는 부담이 되지만, 비슷하게 구성이 되어 있는 SPYG ETF라고 말씀드렸습니다. 과연, 비슷하게 구성이 되어 있는지 확인해보시죠.

참고로, 포스팅에서도 반복적으로 말씀드리고 있는 ETF의 장점 중 하나는 여러 기업을 한 번에 투자할 수 있다는 것입니다.

 

SPYG는 주식의 국가 비중으로는 미국 주식을 100%를 보유하고 있습니다. QQQ는 미국 주식이 압도적으로 많으나, 100%로 구성되어 있지는 않습니다.

 

 

 

 

섹터로는 기술 약 48.97%, 필수 소비재 약 17%, 헬스케어 약 11%, 산업 약 9%, 금융 약 6% 순으로 구성되어 있습니다. QQQ와 비교해 보아도 비중이 큰 섹션의 순서는 비슷한 것을 볼 수 있습니다.

 

 

 

 

SPYG와 QQQ 섹션별로의 비중을 보기 쉽게 나타내 보았습니다.  QQQ대비 SPYG는 기술, 필수 소비재에 있어서는 비중이 적으나 다른 섹션에 있어서는 QQQ보다 많은 비중을 포함하고 있습니다. (분산투자를 하고 있다고 생각할 수 있겠습니다.)

 

 

 

 

다음으로는 기업의 구성이 어떻게 되어 있는지 확인해보시죠. 왼쪽이 SPYG, 오른쪽이 QQQ입니다. 양쪽 모두 현재 미국 시장을 이끌어 가고 있다고 하는 'FAMANG' 페이스북(Facebook), 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon), 넷플릭스(Netflix), 구글(Goole)이 포함되어 있습니다. SPYG는 S&P 500안에 있는 성장주를 선택하기 때문에 테슬라(Tesla)는 포함이 안되어 있습니다. 전체적인 회사의 구성은 비슷하며, 그 비중에 있어서는 QQQ 대비 적게 가져가지만, 분산투자를 해놓은 것을 볼 수 있습니다. 구성 기업수 SPYG : 200, QQQ : 104 (SPYG가 약 2배의 회사로 ETF를 구성)

 

 

 

 

SPYG ETF 배당금

경제적인 자유를 얻기 위해 꼭 중요하게 집고 넘어가는 SPYG ETF의 배당금 성장에 대해서 알아보겠습니다.

1년 전과 비교하였을 때에는 16.59%, 3년 전 대비 459.99%, 5년 전 대비 591.11%, 10년 전 대비 1969.38%으로 꾸준히 배당금이 성장하고 있습니다. 월배당을 지급하고 배당금도 꾸준히 상승하고 있으니 아주 좋네요! 앞서 포스팅한 SPY, QQQ, DIA, VIG, SPHD와 비교하여 보았을 때 꾸준히 배당금을 성장시키도록 리밸런싱을 하기 때문에 가능한 게 아닌가 생각이 됩니다. 이렇기 때문에 장기투자(베타 투자)가 중요하다고 할 수 있습니다.

 

 

 

그럼, 배당금 지급내역에 대해서도 한번 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

 

 

2019년 지급 내역을 보면 분기별(3, 6, 9, 12월) $0.14 정도 지급이 된 것을 확인하실 수 있습니다. 환화로 환산하면 약 \168원 정도 통장으로 입금됩니다. 10주(약 52.8만원)을 투자하면 분기별 \1,680(세전)이 입금이 되겠네요. 1년 동안 계산하면, \6,720이 통장에 입금이 됩니다. 세전 기준 약 1.3%의 배당금(분배금)을 받을 수 있다는 이야기입니다. QQQ와 비교하여 설명드리면, QQQ 1주 구입 가격으로 SPYG는 약 6주 정도 구입할 수 있습니다.

배당금만 놓고 보면,

QQQ : $1.5816(2019년)

SPYG : $3.4392 ($0.5732/주 * 6주) 

(QQQ대비 약 2배 많은 배당금)이 계산됩니다. QQQ의 성장성이 SPYG보다 높은 게 사실입니다만, 배당금면에 있어서는 나쁘지 않은 효과라고 생각합니다.

(이번 포스팅을 하면서 미미니모도 알게 된 것입니다만, 낮은 주가를 대량 보유하면 배당금에 대해서는 유리한 것을 알 수 있었습니다.) 

 

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일 등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

 

※DECLARATION DATE 배당선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

 

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

 

※PAYMENT DATE 배당지급일

배당이 실제 주주님들에게 지급되는 일자입니다.

SPYG ETF의 장점과 단점
(QQQ와 비교)

■장점

 1. 1주당 약 45달러의 저렴한 가격

 2. 동일 투자비 대비 높은 배당금

 3. 분기별 지급되는 배당

 4. 낮은 수수료 : 0.04%

 

■단점

 1. 운용자산 규모가 적음

 2. 성장률 차이

 3. 단타에 재미가 없음(베타 투자!!!)

 

 

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앞으로도 좋은 포스팅으로 찾아뵙겠습니다.

 

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만든 자료입니다.

☆투자의 책임은 본인 스스로에게
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