장기투자로 배당성장과 차익까지 노려보자! - 미국 ETF VIG

 

안녕하십니까? 미미니모 입니다.

이번 시간에는 미국 ETF 중 배당성장 ETF 중 가장 자산 규모(AUM)가 큰 VIG에 대해서 소개해드리고자 합니다.

앞서 소개해드린 미국 ETF SPY, QQQ, DIA 등과 함께 미미니모도 보유하고 있는 배당 ETF 중 하나입니다.

VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)는 10년 동안 배당금을 늘린 기업을 선정하고, 보유한 자본금에 가중치를 부여해 구성해가고 있습니다. 

 

VIG ETF란?

●종목코드 : VIG

●종목명 : Vanguard Dividend Appreciation ETF

●운용사 : State Street Global Advisors

●상장일 : 2006.04.21

●규모 : $44.09B (약 52.8조원)

●펀드 보수 : 연 0.06%

●배당 : 분기배당 ( 3, 6, 9, 12월 지급)

●배당성장률 : 4.721% (2019년)

●배당률 : 1.75% ($2.13)

●추종지수 : 나스닥 미국 배당 업적 선택 지수(인덱스)

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/VIG

 

Vanguard에서 운용하고 있는 VIG ETF는 운영자산만 현재 달러 환율 기준 약 52.8조($44.09B)입니다. 이를 한국 우량기업인 현대자동차 (71조)와 비슷한 규모입니다. 뱅가드는 미국에서 뮤추얼 펀드 회사로 규모가 가장 커다란 회사입니다.

투자된 금액이 무려 $1.6 trillion이라고 하니... 안전하게 믿고 갈 수 있을 거 같습니다.

 

VIG ETF는 2006년부터 운영되고 있으며, 위기(서브프라임 모지기@2007년 9월)에도 S&P 500(US500)과 다우지수(DJI) 보다 잘 방어한 것을 볼 수 있고, 두 지수보다 밑에 있는 것을 볼 수 없습니다. 배당성장을 늘린 기업을 위주로 구성하면서, 나스닥 지수(IXIV)에 비해서는 성장성이 차이가 나지만, S&P 500과 다우지수를 잘 따라가니 우상향도 기대할 수 있는!!! 이게 바로 1석 2조라고 하죠? 나스닥 지수에 비해서 성장률이 떨어지는 것은 나스닥 지수가 S&P 500과 다우지수를 대비하여  특이성에 있는데 추후에 포스팅하도록 하겠습니다. 운용보수는 SPY, QQQ, DIA과 비교하면 아주 저렴한 운용보수라고 볼 수 있습니다. 코로나 사태로 경기침체가 일어난 뒤 주당 가격이 하락하였습니다만 코로나 사태 이전의 주가로 복귀하는 중이니 미미니모는 2주 매수하여 보유하고 있습니다. (한 달 전에 구입하여, 현재 수익률이 4.79%!!!)

 

VIG ETF에 구성

앞선 포스팅에서도 반복적으로 말씀드리고 있는 ETF의 장점 중 하나는 여러 기업을 한 번에 투자할 수 있다는 것이죠. VIG ETF는 어떻게 구성이 되어 운용을 하고 있는지 살펴보시죠. 

 

국가로는 미국 100%를 보유하고 있습니다.

 

 

섹터로는 필수소비재 약 19%, 기술 약 17%, 산업재 약 17%, 헬스케어 약 16%, 임의소비재 약 15% 순으로 구성되어 있습니다. 어느 한쪽에 치우치지 않고 다양한 섹션에 분산투자되어 있습니다.

자산배분(분산투자)의 중요성에 대해서는 기존에 포스팅한 것이 있으니 참고하시면 되겠습니다.(클릭)

 

 

우리가 ETF를 매수할 때, 가장 신경 쓰고 관심 있게 보는 VIG ETF의 구성 TOP 10 회사는 배당금을 주는 우량기업으로 구성되어 있습니다. 기술 - 마이크로소프트(Microsoft), 소비재 - 월마트(Walmart), 금융 - 존슨 앤 존슨(JNJ), 소비재 - 피앤지(PG), 금융 - 비자(V)등의 10개 그룹이 35%로 구성되어 있습니다. 총 218개의 회사로 구성되어 있는 것을 확인할 수 있었습니다. 이렇게 많은 기업들이 배당을 주고 성장의 가능성이 있는 줄은 몰랐네요... 아직 많이 부족함을 느끼는 미미니모입니다.

 

 

VIG ETF 배당금

VIG ETF의 배당금 성장에 대해서 알아보겠습니다.

1년 전과 비교하였을 때에는 4.72%, 3년 전 대비 16.86%, 5년 전 대비 34.63%, 10년 전 대비 117.97%으로 꾸준히 배당금이 성장하고 있는 것을 볼 수 있습니다. 배당금이 상승하고 있으니 아주 좋네요! 이렇기 때문에 장기투자(베타 투자)가 중요하다고 할 수 있습니다.

 

그럼, 배당금 지급내역에 대해서도 한번 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

최근에 지급 내역을 보면 3, 6, 9, 12월 (분기별) $0.5~0.6 사이로 지급이 된 것을 확인하실 수 있습니다. 환화로 환산하면 약 \600~700원 정도 통장으로 입금됩니다. 10주(약 140만원)을 투자하면 분기별로 \6,000~7,000(세전)이 입금이 되겠네요. 이를 예금 또는 적금과 비교해 보더라도 좋다는 것에 대해서 설명드리겠습니다. 최근 각 은행사의 특판상품이 많이 쏟아져 나왔었습니다만, 예금과 적금은 원금에 상한이 있으며, 경기가 침체되어 갈수록 하락하는 이자율을 경험하신 분들이 많으리라고 생각합니다. (저 또한, 그 경험을 하였습니다.) 이자율이 떨어지고 떨어졌을 때 ETF의 배당률과 비교하면 VIG ETF의 배당금은 예금과 적금에 비해서 나쁘지 않다고 생각합니다. 게다가 ETF의 경우, 주식과는 다르게 ETF의 구성 회사를 리밸런싱을 통하여 성장하는 배당금과 원금 차익까지 생각하면 더 나은 게 아닌가?라고 개인적으로 생각합니다.

(VIG ETF 배당금 + 차익 > 예금 & 적금 이자율)

 

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일 등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

 

※DECLARATION DATE 배당선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

 

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

 

※PAYMENT DATE 배당지급일

배당이 실제 주주님들에게 지급되는 일자입니다.

VIG ETF의 장점과 단점

■장점

 1. 나스닥 미국 배당 업적 선택 지수(인덱스) - 성장과 배당금을 동시에?!

 2. 미국에서 뮤추얼 펀드 회사로 규모가 가장 커다란 회사 - 장기투자에 대한 걱정이 다운!

 3. 부담 없는 저렴한 수수료 연 0.06%

 4. 분기별 지급되는 배당 (분기배당) - 배당 실적에 관해서는 별도로 포스팅하여 정리하겠습니다.

 5. 나스닥 지수 대비 성장성은 차이가 있지만, S&P 500(US500)과 다우지수에 뒤처지지 않는 성장성

 

■단점

 1. 낮은 배당률(2% 내외 움직임)

 2. 단기투자 (알파 투자를 선호하시는 분들에게 있어서는 단점) 

 

▽나스닥을 추종하며, 분기배당을 주는 ETF QQQ▽

나스닥을 추종하며 배당금을 동시에 ?? - 미국 ETF QQQ

▽다우존스지수를 추종하며 월배당금을?? - 미국 ETF DIA▽

다우존스지수를 추종하며 월배당금을?? - 미국 ETF DIA

▽S&P 500을 추종하며 분기배당 - 미국 ETF SPY▽

 

S&P 500을 추종하며 분기배당 - 미국 ETF SPY

 

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앞으로도 좋은 포스팅으로 찾아뵙겠습니다.

 

☆본 포스팅은 투자자들에게 도움이 되고자 만든 자료입니다.

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