고령화 시대에 대비하자! - 미국 헬스케어 셀렉트 섹터 ETF XLV

 

 

 

 

안녕하세요~ 미미니모입니다.

오늘은 미국 최대 헬스케어 ETF XLV에 대해서 소개해드리겠습니다.

 

 

XLV ETF

 

 

ETF.COM

 

 

●종목코드 : XLV

●종목명 : Health Care Select SPDR Fund

●운용사 : State Street Global Adivisors

●상장일 : 1998.12.16

●규모 : $23.91B(B:10억)

●운용수수료 :연 0.13%

●평균 하루 거래량 : $927.72M(M:100만)

●평균 상승률 : 0.01%(45일 기준)

●배당 주기 : 3, 6, 9, 12월(분기배당)

●배당률 : 1.45%(지난 12개월 데이터)

●추종지수 : S&P Health Care Select Sector Index

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/XLV

●GLD 공식 홈페이지 : https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/the-health-care-select-sector-spdr-fund-xlv

 

헬스케어는 경제가 불황일지라도 인간이 존재하는 한, 떼어낼 수 없는 바늘과 실 같은 존재입니다. 출산율 감소로 인해서 고령화 시대에 접어들고 있기 때문입니다. 미국의 2060년의 남성과 여성의 나이별 인구수 추정치를 보면, 1960년에는 피라미드(고령화 인구가 적고, 젊은 층이 많은 구조) 형태이지만, 2060년에는 원통 형태로 되어있습니다.

 

 

 

 

헬스케어는 경기가 불황일 때 주가가 떨어지더라도 빨리 회복하는 것을 알 수 있습니다. 미국 대표 증시 지수 S&P 500을 추종하는 SPY와 비교해보면, 상장 이래로, SPY보다 높은 성장을 보여주고 있습니다. 헬스케어는 경기 방어주라고 생각하시면 되겠습니다.

 

 

 

 

코로나 19 이후, 헬스케어에 대한 관심은 집중되었습니다. 코로나 사태 이전에는 건강을 위해서 신경을 써서 상승곡선을 그렸다면, 코로나 사태 이후에는 백신 및 치료제, 홈트레이닝 등으로 인하여 상승곡선을 그리고 있습니다. 경기침체에 의한 하락은 일어나더라도 그 수요는 변하지 않기 때문에, 주가는 금방 상승하는 것입니다. 수요와 공급 법칙입니다.

 

▽수요공급 법칙 관련 포스팅▽

국제 유가 상승 - 레바논 베이루트 폭발사고

 

 

 

 

 

XLV 주가

 

상장 이후로 경기침체기가 오면 하락장을 보여왔습니다만, 빠르게 회복하고 있는 모습을 보여주고 있습니다. 대표적으로 2008년 9월 리먼브라더스 사태, 2020년 3월 코로나 19 때의 주가 전후를 보시면 되겠습니다. 2020년 8월 9일 현재 주가는 $106.41입니다.

 

 

 

 

XLV 배당

 

XLV의 배당은 3, 6, 9, 12월 분기배당입니다. 주당 배당률은 1.45%이며, 연간 $1.54를 4번에 걸쳐서 받게 됩니다.

6월의 배당금은 이미 지급이 되었으며, 다음 배당금 지급일은 9월 25일로 추정하고 있습니다.

 

 

 

 

XLV의 배당금 성장은 매년 꾸준하게 증가해오고 있습니다.

 

 

 

 

다음은, 배당금 내역입니다.

 

 

 

 

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일 등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

 

※DECLARATION DATE 배당 선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

 

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

 

※PAYMENT DATE 배당 지급일

배당이 주주에게 지급되는 일자입니다.

XLV ETF 포트폴리오

XLV ETF의 구성)

미국 헬스케어 관련이기에 미국 기업 100%로 구성되어 있습니다. 

 

 

 

 

XLV ETF 섹터)

1. 제약

2. 헬스케어 장비 & 공급

3. 헬스케어 공급 & 서비스

4. 바이오기술 & 의학연구

5. 음식 & 약 소매업

등으로 구성되어 있습니다.

 

 

 

 

XLV ETF 기업)

1. 존슨 앤 존슨

2. 유나이티드 헬스 그룹

3. 화이자

등의 기업으로 구성되어 있습니다. 화이자는 코로나 백신 관련해서 요즘 중심에 있는 기업이기도 합니다.

 

 

 

 

XLV MSCI ESG RATINGS

 

금융투자 관련 세계적인 투자 트렌드인 EGS는 Environmental, Social and Govermance의 약자입니다. 약자 그대로, 환경 & 사회 & 지배구조를 평가하는 방법입니다만, 정량적으로 평가하기 어렵다 보니 우수한 기업을 고르는 기준이 되기보다는 안 좋은 기업을 투자대상에서 제외하는 전략으로 많이 쓰이곤 합니다. 한국은 S, A+, A, B+, B, C, D로 등급이 구분되며, 미국은 AAA, AA, A, BBB, BB, B, C로 구분합니다. 미국 등급으로는 C가 가장 안 좋은 평가등급입니다. 그럼 안 좋은 투자상품 ETF 또는 기업으로 생각하시면 될 것 같습니다. XLV는 A로 중간 이상 등급을 받고 있으므로 나쁘지도 않은 ETF로 평가되는 것 같습니다. (SPY, QQQ의 MSCI ESG RATINGS : A입니다.)

 

 

 

XLV MSCI FaCS

 

ETF 스타일 인베스터 서비스의 기반이 되는 MSCI FaCS™는 주식을 바라보는 8개의 렌즈를 통해 투자 포트폴리오를 쉽게 분석해주는 강력하고 정교한 툴입니다. 참고로, MSCI(Morgan Stanley Capital International)는 국내 투자자에게는 MSCI 선진국 지수, MSCI 신흥국 지수 등 주가지수 사업자로 잘 알려져 있습니다. MSCI는 금융투자 역사에 가장 중요한 혁신 중 하나로 알려진 바라(Barra) 모델을 개발하고, 이후 40여 년 간 정교한 투자스타일을 분석하는 모델과 데이터를 투자자에 제공해온 세계적인 투자모델 회사입니다.

 

 

 

 

하기의 표에서 Overweight/Underweight의 의미는 Overweight에 가까울 수록 각 항목의 투자스타일에 가까운 것을 의미하며, Underweight는 투자스타일에 멀어지는 것을 의미합니다. XLV ETF의 투자성향을 분석해보면, 저평가된 소규모 기업에 투자하는 것이 아니라, 우량기업 위주로 구성하는 것을 성향을 띄고 있습니다. 

 

 

 

XLV ETF 미미니모 의견

 

위의 내용을 표로 정리해보았습니다.

XLV ETF는 헬스케어 ETF로서 경기 방어 주로 설명을 드렸습니다. 주가의 변화를 보아도 경기침체기 이후 빠르게 회복해주는 모습을 보여주고 있기 때문입니다.(SPY와 XLV의 주가 성장 비교) 고령화 시대로 접어들고 있는 시점에서 헬스케어에 대한 관심은 더욱더 증가할 것입니다. XLV투자 성향 또한, 어느 한쪽으로 과하게 치우치지 않았기 때문에 안정적인 투자성향을 가지고 있어서 위험성도 적지 않나 생각됩니다. 포트폴리오에서 헬스케어 관련 비중이 부족하신 분들께서는 XLV ETF로 비중을 높이는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다. 또한, 헬스케어 관련 기업이 어느 것들이 있는지 파악하기 위해서는 XLV의 기업 구성을 보면서 공부하시는 것도 좋은 방법입니다.

 

 

 

결론)

XLV ETF는 헬스케어 ETF 1위입니다. 헬스케어는 우리와는 떨어질 수 없는 산업영역이기에 고령화 사회로 접어들수록 더욱더 그 인기는 상승할 것으로 생각됩니다.(=주가 상승 기대) 포트폴리오에서 헬스케어 비중이 적다고 생각되시는 분들께서는 XLV의 매수도 고려하시면 좋을 것 같습니다.

 

 

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