[미국 ETF XL 시리즈 7편] 미국 Technology에 투자하자(애플, 마이크로소프트, 비자, 엔비디아, 인텔...)

안녕하세요~ 미미니모입니다.

오늘은 미국 Technology에 투자하는 미국 ETF XL 시리즈 7편 XLK에 대해서 소개해드리고자 합니다.

XLK ETF

●종목코드 : XLK

●종목명 : Technology Select Sector SPDR Fund

●운용사 : State Street Global Advisors

●상장일 : 1998.12.16

●규모 : $35.02B(B : 10억)

●운용수수료 :연 0.13%

●평균 하루 거래량 : $1.08MB(B : 10억)

●평균 상승률 : 0.01%(45일 기준)

●배당 주기 : 3, 6, 9, 12월(분기배당)

●배당금 : $1.06(지난 12개월 분)

●배당률 : 0.93%(지난 12개월분)

●추종지수 : S&P Technology Select Sector Index

●ETF 공식 홈페이지 : https://www.etf.com/XLK

●XLF 공식 홈페이지 : https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/the-technology-select-sector-spdr-fund-xlk

Technology란?

Technology 사전적인 정의는 과학 이론을 실제로 적용하여 사물을 인간 생활에 유용하도록 가공하는 수단을 말합니다. (예 : 건축 기술) 사전적 의미로는 이해하기가 어렵기 때문에 이해하기 쉽게 설명드리겠습니다. 기술이 있기 때문에 우리의 삶이 윤택해지고 있습니다. 예전에는 전화를 하기 위해서는 공중전화에 가야 했지만 Technology(기술) 발전 휴대폰이 나왔으며, 현금결제에서 카드결제 그리고 비접촉 결재 등을 예로 들 수 있겠습니다. 우리 생활에서 점점 편리해지는 모든 것에는 Technology(기술)이 함께하고 있습니다.(은행, 산업, 철학 등 여러 방면에 Technology와 연결되어 있습니다.)

XLK 주가

코로나 19 사태 이후, XLK의 움직임은 SPY(S&P 500를 추종하는 ETF)와 비교하면, 유사하게 움직이나, 상승세에는 SPY보다 좋은 성장성을 보여주고 있습니다. XL 시리즈 중에서도 XLK가 SPY와 비교하여도 뒤처지지 않는 퍼포먼스를 보여주고 있습니다.(XLE, XLE, XLF는 SPY보다 밑에 있는 주가이지만, XLB와 XLK는 회복이 빠른 것을 알 수 있습니다.)

20년 8월 12일 기준 $111.38입니다.(한국 시간 15:27 기준) 코로나 이전보다 주가가 올라간 상태입니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등의 기술주 강세로 인하여 상승한 모습입니다.

XLK 배당

XLK배당은 3, 6, 9, 12월에 배당금을 지급하고 있습니다. 6월 25일 $0.2805를 주주들에게 배당금을 지급하였습니다. 지난 12개월 기준으로 배당률은 0.93%입니다.(확인하는 사이트마다 배당률을 계산하는 방식은 똑같은데, 언제의 주가를 반영해서 계산하느냐에 따라 조금씩 다릅니다.)

주가의 변동을 타기는 하지만, XLK 배당성장률은 꾸준하게 성장하고 있습니다. 매년 상황에 따라서, 배당률이 삭감이 되고 하는 경향은 보입니다만, 기존보다 (-) 배당성장을 보이지는 않았습니다.

XLK 배당지급 내역을 살펴보면, 3, 6, 9, 12월에 배당락일과 지급이 동시에 이루어지고 있습니다. 하기의 표에 있는 용어들은 밑에 별도로 정리해두겠습니다. 해당 월 중순까지 배당락일이 이니, 이틀 전까지는 매수를 하셔야 주주로 등록이 되어서 배당금을 수령하실 수 있습니다.(증권사가 운영일 기준 이틀 전)

※EX-DATE 배당락일

배당에 대한 권리를 획득할 수 있는 날입니다. 배당락일 2일 전까지는 주식이나 ETF를 매수하시면, 배당금을 받으실 수 있습니다. (금융사 및 국가 별로 휴일 등이 있기 때문에 잘 맞추셔서 배당금을 받으실 수 있도록 준비하시면 되겠습니다.) 또한, 배당락일 전일까지만 주식을 매수, 가지고 있는 상태에서 배당락일 후에 매도를 하더라도 배당금을 받으실 수 있습니다.

※DECLARATION DATE 배당 선언일

배당금액과 배당금 지급일을 결정하여 개시하는 일자입니다.

※RECORD DATE 배당기준일

배당금을 받을 주주님들을 결정하는 기준이 되는 일자입니다. 배당락일 D-1일까지 주식을 매수하셔야 배당기준일에 주식을 보유하실 수 있습니다.

※PAYMENT DATE 배당 지급일

배당이 주주에게 지급되는 일자입니다.

XLK ETF 포트폴리오

XLK ETF에 구성된 기업의 국가 비중)

미국 기업 100%로 구성되어 있습니다.

XLK ETF의 섹터 구성)

소프트웨어 & IT의 비중이 52%이고, 컴퓨터 & 휴대폰 & 가전제품 > 반도체 및 반도체 장비 순으로 구성이 되어 있습니다. 위와 같은 섹터 구성비율로 보면 어떠한 기업들이 포함되어 있는지 짐작이 가시겠죠?

XLK ETF의 기업 구성)

아람코를 꺾고 세계 시총 1위가 된 애플이 23.64%, 틱톡 인수의 선두주자에 있는 마이크로소프트가 21.03% 구성되어 있습니다. 비자, 엔비디아, 마스터카드 등 초대형 기업들이 다수 구성되어 있습니다.

XLK MSCI ESG RATINGS

금융투자 관련 세계적인 투자 트렌드인 EGS는 Environmental, Social and Govermance의 약자입니다. 약자 그대로, 환경 & 사회 & 지배구조를 평가하는 방법입니다만, 정량적으로 평가하기 어렵다 보니 우수한 기업을 고르는 기준이 되기보다는 안 좋은 기업을 투자대상에서 제외하는 전략으로 많이 쓰이곤 합니다. 한국은 S, A+, A, B+, B, C, D로 등급이 구분되며, 미국은 AAA, AA, A, BBB, BB, B, C로 구분합니다. 미국 등급으로는 C가 가장 안 좋은 평가등급입니다. 그럼 안 좋은 투자상품 ETF 또는 기업으로 생각하시면 될 것 같습니다. XLK는 AA로 SPY, QQQ의 MSCI ESG RATINGS : A 보다 높은 평가등급입니다.

XLK MSCI FaCS

ETF 스타일 인베스터 서비스의 기반이 되는 MSCI FaCS™는 주식을 바라보는 8개의 렌즈를 통해 투자 포트폴리오를 쉽게 분석해주는 강력하고 정교한 툴입니다. 참고로, MSCI(Morgan Stanley Capital International)는 국내 투자자에게는 MSCI 선진국 지수, MSCI 신흥국 지수 등 주가지수 사업자로 잘 알려져 있습니다. MSCI는 금융투자 역사에 가장 중요한 혁신 중 하나로 알려진 바라(Barra) 모델을 개발하고, 이후 40여 년 간 정교한 투자스타일을 분석하는 모델과 데이터를 투자자에 제공해온 세계적인 투자모델 회사입니다.

하기의 표에서 Overweight/Underweight의 의미는 Overweight에 가까울수록 각 항목의 투자스타일에 가까운 것을 의미하며, Underweight는 투자스타일에 멀어지는 것을 의미합니다.

XLK ETF는 전체적으로는 안정적인 투자스타일을 보이고 있습니다만, Low size는 Underwight로 상대적으로 시가총액이 작은 주식이 아니더라도 투자하여 좋은 성과를 얻는 투자스타일을 말합니다. Momentum은 Overweight로 지속적으로 상승하고 있는 주식에 투자하여서 더 좋은 성과를 추구하는 스타일이 다소 강함을 나타내고 있습니다. 이 평가는 여러 ETF를 평가하여서 각 투자항목에 대해 해당 ETF의 투자스타일이 어떤지를 상대적으로 나타내는 것이기 때문에, 절대적인 평가방법이 아닙니다.

XLK ETF 미미니모 의견

위의 내용을 표로 정리해보았습니다.

XLK ETF는 미국 원자재 대표 ETF입니다. Technology는 우리가 살아가는 모든 것에 연관이 되어 있습니다. XLK는 애플, 마이크로소프트, 비자, 마스터 등의 우량기업을 포함하고 있기 때문에, 기술주의 우량기업들에 분산 투자하신다면 XLK에 투자하시면 좋을 것 같습니다. ETF 중에서도 10년 이상 운용이 되어 왔으며, $10B이상이면 우량하기 때문에, 안정한 ETF로 생각할 수 있습니다. 개별주 및 ETF를 선택하심에 있어서, 운용기간 및 운용자산 규모를 먼저 확인하시고 투자하시면 좋을 것 같습니다.

결론)

기술주 ETF에서 XLK는 운용기간이 20년 이상 & 운용규모가 10B이상이기 때문에 우량한 ETF라고 할 수 있습니다. 위기 때에도 잘 견뎌왔으며, 운용자산도 많기 때문에 안정적이지 않을까 생각됩니다. 미미니모도 우량한 개별주 및 우량한 ETF 위주로 구성하고 있기 때문에 XLK도 자본이 있다면 투자하고 싶은 ETF 중 하나입니다.

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